Les 5 arnaques crypto redoutables et comment s’en protéger

Selon un rapport du FBI, plus de 3,9 milliards de dollars ont été perdus en 2023 à cause de la fraude et des arnaques sur crypto-monnaies. Son centre pour les crimes sur internet a enregistré 43 000 plaintes d’arnaques liées aux crypto-monnaies. Les données montrent que les acteurs malveillants sont de plus en plus inventifs pour prendre l’argent qui se trouve dans votre portefeuille. Mais vous pouvez mettre en place des mesures très simples pour éviter de vous faire voler votre crypto-monnaie.

Qu’est-ce que la crypto-monnaie ?

La crypto-monnaie ou plus simplement « crypto » est une monnaie numérique qui ne peut exister que sous forme électronique. La crypto-monnaie est détenue dans un portefeuille électronique et peut être transmise à travers le réseau internet. Cette monnaie repose sur une technologie appelée Blockchain qui utilise la cryptographie pour vérifier et sécuriser sa création et ses transactions. La toute première crypto créée est le Bitcoin, qui a vu le jour en 2009.

Aujourd’hui, il existe plus de 26 000 crypto-monnaies dont la très grande majorité n’est pas active. Celles qui sont actives peuvent être utilisées pour payer des articles en ligne, vous payer un voyage, souscrire à un service VPN ou même jouer au casino.

Ces dernières années, de nombreux détenteurs préfèrent utiliser leurs cryptos pour jouer au casino et parier en ligne, vu les avantages offerts. En effet, les plateformes modernes de jeux d’argent offrent une excellente prise en charge des paiements par crypto-monnaies. C’est le cas par exemple de Megadice.com qui vous permet d’ouvrir un compte, déposer en crypto, jouer au casino et aux paris sportifs puis retirer vos gains. La particularité de cette plateforme, c’est qu’elle vous permet d’effectuer vos paiements et jouer sans jamais entrer des informations personnelles telles que nom, prénom, adresse et informations bancaires. Il n’y a pas de vérification KYC ; tout ce dont vous avez besoin, c’est de votre portefeuille crypto. Ceci est possible grâce à la nature décentralisée, transparente et immuable de la Blockchain.

Les 5 arnaques crypto les plus populaires

Les cybercriminels ont inventé de nombreux moyens pour voler les investisseurs et détenteurs de crypto-monnaies. Au fil des années, on a constaté que certaines techniques sont plus redoutables que d’autres. Vous devez les connaître afin de vous en protéger au mieux.

1. Arnaque à l’investissement

Ici, un arnaqueur vous propose une opportunité d’investissement trop belle pour être vrai. En général, les arnaques à l’investissement sur les crypto-monnaies ont trois caractéristiques :

• Promesses de gains rapides ;
• Promesses de gains sans risque de perte ;
• Opportunité à saisir maintenant ou jamais.

La plupart du temps, vous ne trouvez presque aucune information crédible sur cet investisseur ou même sur l’entreprise qu’il dit représenter. Très souvent, elle n’a aucune existence légale. Dans le doute, il faut toujours consulter les autorités financières de votre pays. En France par exemple, l’Autorité des Marchés Financiers tient une liste des prestataires autorisés à offrir des services d’investissement.

2. L’arnaque à la prévente crypto

La prévente crypto est un évènement au cours duquel les responsables d’un projet crypto vendent des jetons avant le lancement officiel afin de lever des fonds. C’est quelque chose de légitime puisque de nombreux projets légaux et utiles ont été financés de la sorte. Cependant, des acteurs malveillants en ont déjà profité plusieurs fois pour arnaquer d’honnêtes citoyens. Le schéma est connu :

• Vous êtes invité à investir dans la prévente d’une crypto ;
• Vous allez sur le site web et déposez de l’argent ;
• Vous êtes invité à attendre la fin de la prévente pour entrer en possession de vos cryptos en plus des bénéfices générés ;
• Malheureusement, la crypto n’est jamais lancée et vous perdez définitivement votre argent.

Il peut également arriver que la crypto soit effectivement lancée, mais qu’elle ne décolle pas du tout.

3. Les faux portefeuilles

Certaines attaques sophistiquées ciblent les détenteurs de portefeuilles crypto. Ici, le pirate vous fait télécharger un portefeuille dont il a le contrôle. Il peut utiliser divers moyens pour vous encourager à installer ce portefeuille et y transférer votre crypto. Ensuite, il vous demande d’entrer votre clé privée. Normalement, cette clé ne doit pas être divulguée puisqu’elle est la seule qui offre l’accès à votre crypto. Mais dans ce cas-ci, le pirate aura configuré le faux portefeuille de façon à l’avoir lui aussi.

4. L’arnaque Pump-and-dump

Celle-ci est particulièrement sournoise. En effet, on parle d’arnaque Pump-and-dump lorsqu’un acteur malveillant fait grimper artificiellement le prix d’une crypto afin d’inciter les gens à y investir de l’argent. Bien sûr, en même temps, il vend lui-même la crypto dont il dispose. Une fois qu’il a ramassé assez de profits, il stoppe le mécanisme qui a provoqué l’inflation et les prix chutent à nouveau. Les investisseurs se retrouvent alors avec de la crypto qui n’a presque pas de valeur.

5. L’arnaque aux sentiments

L’arnaque aux sentiments est aussi vieille que le monde. Mais les arnaqueurs se sont adaptés à l’arrivée d’internet et des crypto-monnaies. Tout d’abord, l’arnaqueur entretient une relation amoureuse en ligne avec vous. Ou en tout cas, cette personne vous fait croire qu’elle vous aime. Elle vous envahit de messages d’amour sans rien vous demander en retour. Puis un jour, elle publie un message dans lequel elle dit avoir gagné beaucoup d’argent grâce à la crypto. Naturellement, vous vous demandez comment elle a fait. C’est alors qu’elle vous parle d’une opportunité qui est en fait une arnaque.

Comment se protéger des arnaques crypto ?

Les arnaques sont de plus en plus sophistiquées. La mesure de protection la plus efficace, c’est la vigilance. Souvenez-vous toujours de quelques règles de base concernant les investissements crypto :

• Toujours faire vos propres recherches avant d’investir ;
• Toujours demander conseil à un expert ;
• Si c’est trop beau pour être vrai, c’est probablement parce que c’est une arnaque ;
• Surtout, ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Retenez bien que seuls les arnaqueurs vont vous promettre des investissements sans risques et avec des retours garantis. Bien sûr, investir dans les crypto-monnaies peut rapporter gros. Mais c’est très loin d’être sans risques. En réalité, l’investissement crypto est l’un des plus risqués puisque cet actif est très volatile et son marché connaît de terribles fluctuations.

Si on en revient au rapport du FBI, les arnaques crypto auraient coûté 3 940 millions de dollars. Le seul type de crimes sur internet qui a fait encore plus de ravages, c’est le crime à l’investissement en général qui est à 4 570 millions de dollars. En comparaison, les crimes impliquant des cartes de crédit et chèques ont coûté seulement 173 millions de dollars.

Le manque de réglementation dans l’industrie des crypto-monnaies est en partie responsable du grand nombre de crimes liés. Heureusement, les choses commencent d’évoluer dans le bon sens. En effet, en janvier dernier, les États-Unis ont approuvé la création d’ETF Bitcoin au comptant. Ce véhicule d’investissement permet entre autres d’investir directement dans le Bitcoin en bénéficiant d’outils traditionnels.

En outre, en France, les banques et institutions financières réglementées et traditionnelles offrent de plus en plus des services d’investissement crypto. A l’avenir, les arnaques devraient donc considérablement baisser. En attendant, soyez toujours vigilant et consultez votre expert avant d’investir.